De to største styrker i fonde er deres tilgængelighed og enkelhed: Næsten alle kan købe dem, og de er lette at forstå. Hvis du vil vælge de bedste fonde , er der kun en håndfuld grundlæggende ting til at holde på din valgcheckliste:
Før du begynder at kigge efter de bedste fonde, skal du bruge et godt værktøj til at hjælpe dig med at gøre forskningen. Du kan finde og bruge alle de grundlæggende fondskriterier til udvælgelse med Morningstar's Fund Screener.
Denne fund screener er gratis, hvis du tilmelder dig deres grundlæggende medlemskab.
Brug det passende benchmark til måling af ydeevne
For at vælge de bedste fonde, skal du vide, hvordan du bedømmer ydeevnen. Sammenlign hver fonds historiske afkast til et passende benchmark, som fondenes relative kategori gennemsnit eller et indeks. For eksempel sammenlignes præstation for de fleste aktiefonde i forhold til S & P 500 Index .
Husk, at fonde er bedst brugt til langsigtet investering (mere end 3 år). Anbring derfor den tyngste vægt i dine udvælgelseskriterier på 5-års returret. Se også på det 10-årige afkast, hvis fonden har eksisteret så længe. Hvis fonden overgår benchmarken for de 5-årige afkast, skal du holde den på din radar. Ellers fjern det fra overvejelse.
Tjek længden på Manager Tenure
Mange investorer overser managerens embedsperiode, hvilket er hvor længe lederen har forvaltet fonden.
Kig efter lederens embedsperiode på mindst 3 år, og sørg for, at tidsrammen, du gennemgår, repræsenterer samme tidsramme, som lederen har været i roret af fonden. Hvis du for eksempel har fundet en fond, der har en fremragende 5-årig afkast, men lederens varighed er kun 1 år, betyder det, at den nuværende leder ikke modtager nogen kredit for 4 af de seneste 5 års præstationer.
Hold gebyrer og omkostninger lavt
Gebyrer og omkostninger er en direkte træk på investeringsafkast. Så midler med lave gebyrer og udgifter har en tendens til at fungere bedre over længere perioder end dem med højere relative udgifter. Overvej kun fonde med en omkostningsgrad under 1,00%. Bemærk: Den gennemsnitlige udgiftskvote er omkring 1,50%. Undgå også salgsafgifter (belastninger) ved at bruge kun ikke-belastede midler .
Omsætning er et mål for en fonds handelsaktivitet. Det betyder, hvor ofte fondslederen køber og sælger aktier eller obligationsbeholdninger i fonden. Omsætningen udtrykkes ofte som en procentdel, kaldet omsætningsprocent. Et lavt omsætningsforhold (20% til 30%) indikerer en buy-and-hold-strategi og lave handelsomkostninger, hvilket generelt er bedst for investorer. Et højt omsætningsforhold (mere end 100%) indikerer en strategi for betydelig køb og salg af værdipapirer, hvilket skaber højere relative handelsomkostninger.
Af fonde er investeringsforeninger forskellige investeringer; de besidder snesevis eller hundredvis af aktier og / eller obligationer alt i en kurv. Det er dog stadig en god ide at kontrollere, hvor mange aktier eller obligationer der holdes i de midler, du forsker. Hvis f.eks. En fond kun investerer i 20 forskellige aktier (beholdninger), er der en øget risiko for høj volatilitet (hurtige bevægelser op eller ned i pris).
Du kan opleve store gevinster såvel som betydelige fald i værdi over korte perioder. For korrekt diversificering og lavere relativ risiko skal du kontrollere, at fonden har mindst 50 beholdninger inden du investerer.
De foregående punkter er primært for at udvælge fonde, der er aktivt forvaltet, hvilket i grunden betyder, at fondforvalterne forsøger at overgå aktiemarkedsrentenes afkast, målt ved et indeks, såsom S & P 500. Men over lange perioder, især 10 år eller mere, overstiger flertallet af aktivt forvaltede fonde ikke konsekvent over aktiemarkedsindekserne, hvorfor mange investorer kan lide at bruge indeksfonde .