Hvordan og hvor kan man købe de bedste indeksfonde
Her deler vi de bedste investeringsforetagender og rabatmæglere til at købe indeksfonde plus et par finansielle firmaer, der opkræver for meget for indeksfonde (og bør derfor undgå).
Fondsbaserede selskaber, der tilbyder de bedste indeksfonde
De bedste indeksfonde er generelt de, der har to primære kvaliteter: 1) Lav omkostningsforhold og 2) Stram indekssporing. I forskellige ord, da indeksfonde passivt administreres investeringer, der er designet til at replikere præstationen af et målindeks, søger du simpelthen efter lave omkostninger og ydeevne, der næsten er identisk med indekset.
Her er fire af de bedste virksomheder, hvor investorer kan få de bedste indeksfonde:
- Vanguard Investeringer : Vanguard Investments er blandt de bedste og foretrukne af investeringsforeninger for det, der gør det selv. Stifter Jack C. "Jack" Bogle dannede virksomheden omkring sin ide om, at billige indeksfonde kan give overlegen afkast for den langsigtede investor.
Bogle, der nu er pensioneret, har effektivt og konsekvent vist investormiljøet, at det er tåbeligt at forsøge en aktiv styret tilgang, hvor en simpel, billigt passivt styret indeksfondstrategi kan give overlegen afkast. Vanguard er det første investeringsselskab, der tilbyder et børsnoteret indeksfond, der i dag hedder Vanguard 500 Index (VFINX). De har også den største aktiefond i verden, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) og den største obligationsfond i verden, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). Og med det største udvalg af billige, ikke-indeksfonde, er Vanguard den største og bedste udbyder af indeksfond i verden. De tilbyder også indeksfonde, der kombinerer aktier og obligationer som Vanguard Balanced Index (VBINX) og indeksfonde, der fokuserer på specifikke sektorer, kaldet sektorfonde, såsom Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) og flere Exchange Traded Funds , eller ETF'er, der ligner fællesforeninger. Vanguard indeksfonde kræver minimum $ 3.000 initial investering for at komme i gang. Mindste løbende bidrag er typisk $ 100 eller lavere.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments er bedst kendt som en investeringsforening og leverandør af pensionsydelser og produkter, såsom 401 (k) planer og IRA'er, for virksomheder og enkeltpersoner. Fidelity, der blev grundlagt i 1946, er et af de største multinationale finansielle serviceselskaber i verden. Som et investeringsselskab har Fidelity steget på ryggen af nogle af deres stærkt holdbare, aktivt forvaltede fonde, som Fidelity Contrafund (FCNTX), som forvaltes af William Danoff og Fidelity Magellan (FMAGX), der blev berømt i 1980'erne af den legendariske fondsleder, Peter Lynch. Selvom Fidelity har specialiseret sig i aktivt forvaltede fonde, har de flere af de billigste, højkvalitetsindeksfonde på markedet. Fidelity 500 Index (FUSEX) har for eksempel et udgiftsforhold på kun 0,09%, hvilket er lavere end 0,16% for Vanguard 500 Index. På grund af de lavere omkostninger vil FUSEX over tid forventes at udkonkurrere VFINX i stedet for investor. Generelt, jo lavere er de interne udgifter til at drive en fond, desto mere vender tilbage til investor. Fidelity har også flere andre udestående indeksfonde, som Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) og flere andre. Fidelity indeks midler kræver mindst $ 2.500 initial investering for at komme i gang. Mindste løbende bidrag er typisk $ 100 eller lavere.
- Charles Schwab : Også kendt som Schwab og opkaldt efter grundlæggeren, er Charles Schwab Corporation et rabatmæglerfirma, der tilbyder investeringsforeninger og finansielle tjenester til individuelle investorer. Grundlagt i 1971 under navnet First Commander Corporation, begyndte Schwab at tilbyde mæglervirksomheder til personer med rabat i 1975. Før dette tidspunkt blev investeringer på aktiemarkedet primært betragtet som en velhavende persons privilegium. Det er et rabatmæglerfirma, der også har sin egen linje af fonde. Deres indeksfonde er nogle af de billigste og bedst tilgængelige på markedet. Blandt deres bedste indeksfonde er Schwab S & P 500 Index (SWPPX) og Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), som begge har en bunden udgiftskvotient på kun 0,09%, hvilket svarer til branchens gennemsnit på 0,40% for aktieindeksfonde. Den minimale indledende investering på $ 100 er også en industri lav.
- Northern Funds : Hvis du har lavet nogen forskning for lave omkostningsfonde, har du måske hørt om Northern Funds. Mange af deres indeksfonde har lavere omkostningsforhold end dem hos Vanguard Investments. Nordfonden forvaltes af Northern Trust, som tilbyder omkring 50 fonde, hvoraf de fleste er billige indeksfonde, såsom Northern Mid Cap Index ( NOMIX ), Northern Small Cap Index ( NSIDX ) og Northern Bond Index ( NOBOX ) , som alle har et udgiftsforhold på 0,15% og er lavere end midler i samme respektive kategorier hos Vanguard.
At finde de bedste indeksfonde hos rabatmæglerfirmaer
Mange online-mæglere, der er tilgængelige for hverdagens investorer, kaldes ofte som rabatmæglere. De fleste mennesker tænker ikke på mæglerfirmaer, når de tænker på fonde. I stedet og i høj grad tænker de på nogle af de bedste ikke-belastede investeringsforeninger , som Vanguard, Fidelity og T. Rowe Price. Rabatmæglere, der tilbyder et bredt udvalg af fonde (selvom ikke deres egne) er Etrade og TD Ameritrade. Charles Schwab er også en rabatmægler, men de tilbyder deres egne midler, som tidligere fremhævet i denne historie.
Husk, at mæglerfirmaer såvel som investeringsselskaber ofte opkræver transaktionsgebyrer ved køb eller salg af aktier i andre virksomheder. Disse gebyrer er normalt lave og gennemsnitlige omkring $ 10 per handel.
Rabatmæglere tilbyder ofte tusindvis af fonde, men sørg for at begynde din søgning ved at se igennem deres respektive valg af "ikke-transaktionsgebyr" -fonde eller "NTF-midler".
Se efter indeksfonde, der er for dyrt
Som du nu ved, er indeksfondene passivt styrede, hvilket betyder, at ledelsen simpelthen køber værdipapirerne i indekset og derfor ikke behøver at foretage nogen forskning, og der er meget lidt handel nødvendig. Dette holder naturligvis interne omkostninger til at drive indeksfondene meget lave. Derfor er der ingen god grund til at opkræve udgifter til investorer mere end gennemsnittet for indeksfonde, hvilket er ca. 0,40%.
Her er nogle af de dyreste S & P 500 Index-midler:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1,37% omkostningsforhold
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): 1,33% omkostningsforhold
- Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): 1,32% omkostningsforhold
- Wells Fargo Index (WFINX): 1,31% omkostningsforhold
Ud over de høje udgiftskvoter opkræver hver af disse fondsklasser en belastning på 1,00%, som opkræves for køb og når der sælges aktier, hvilket gør dem endnu dyrere. Bemærk, at disse fonde kan have andre andelsklasser, der er billigere end disse; dog stadig over gennemsnittet i omkostningsprocent.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.