Der er kun en håndfuld af gensidige fondsselskaber med de bedste No-Loads
Der er ikke nogen størrelse-passer-alle investeringsforeninger eller investeringsselskaber. Derfor er der ingen måde at gå på at finde den bedste one-stop-shop til investering. Men du kan helt sikkert indsnævre valgene ved at overveje, hvad der betyder mest for den kloge investor - en lang række valgmuligheder, lave omkostningsforhold , sunde investeringsfilosofier og erfaren ledelse for at nævne nogle få tegn på god værdi.
Med den nævnte opfattelse blev denne liste over ikke-belastede fondfamilier ikke skabt med videnskabelig metode (fx punktsystem for bestemte kvantitative aspekter), men din ydmyge investeringsfond har anvendt et kvalitativt, videnbaseret perspektiv, der stammer fra mange års erfaring som en investeringsrådgiver og finansiel planlægger. For fuld offentliggørelse har jeg brugt investeringsforeninger fra alle følgende fondsfamilier, enten til personlig brug eller til anbefalinger til kunder eller begge dele.
Vanguard Group, Inc: The Low-Cost Index Master
Du kan ikke få mere enkel, billig og varieret som Vanguard . Denne investor-ejede investeringsforeningsfamilie voksede populært blandt gør-det-selv (DIY) publikum med deres hengivenhed og beundring for grundlæggeren John C. "Jack" Bogle's style of common sense investing. Hans investeringsfilosofi er i overensstemmelse med Efficient Markets Hypothesis (EMH) , som i det væsentlige siger, at alle kendte oplysninger om investeringspapirer, såsom aktier, allerede er indregnet i priserne på disse værdipapirer.
Derfor kan ingen analyser give en investor en fordel over andre investorer.
Bogle kan sige, "Hvis du ikke kan slå markedet, kom med det." Med denne filosofi et skridt videre illustrerer Bogle effektivt sine tilhængere, kendt som "Bogleheads", og til verdensinvesteringssamfundet, at omkostningerne i forbindelse med handelspapirer eroderer ved afkast, især over lange perioder.
Vanguards ældste fond er Wellington Fund (VWELX), og den mest kendte fond er Vanguard 500 Index (VFINX), som er en indeksfond, der afspejler bevægelserne for (og værdipapirer, der findes inden for) S & P 500 Index .
Hvis du er den type investor, der ikke ønsker at bruge tid til at analysere investeringsforeninger, og du mener, at passivt administrerede indeksfonde og Exchange Traded Funds (ETF'er) er de bedste værktøjer til at opbygge en portefølje af fonde, er Vanguard den eneste gensidige fondsselskab du har brug for. Hvis du har brug for flere oplysninger til at træffe beslutning om indeksinvesteringer, skal du læse artiklen Hvorfor investere i indeksfonde .
Fidelity Investments: The Big Retirement Services Company
Fidelity Investments er bedst kendt som en investeringsforening og leverandør af pensionsydelser og produkter, såsom 401 (k) planer og IRA'er, for virksomheder og enkeltpersoner. Fidelity, der blev grundlagt i 1946, er et af de største multinationale finansielle serviceselskaber i verden.
I modsætning til Vanguard er Fidelity offentligt ejet, hvilket kan påvirke organisationens overordnede filosofi. For eksempel vil aktionærer i Fidelity-aktien gerne se voksende overskud. Derfor er et stort aspekt af Fidelitys mål at tiltrække flere penge ved at tiltrække flere investorer.
Det er derfor, du ser og hører meget mere medieannonce fra Fidelity end fra Vanguard.
Der er intet galt med voksende overskud. Men nogle penge kan tiltrække så mange aktiver, at de ikke længere er i stand til at navigere markeder og effektivt overstige indekser, som de måske har gjort tidligere. Tænk på Fidelitys Magellan Fund (FMAGX). Den nu legendariske fondschef, Peter Lynch, gjorde det så godt ved at plukke aktier i løbet af 1980'erne, at det blev verdens største fond (fonden voksede fra 20 millioner dollars i aktiver til 13 milliarder dollar under Lynchs fast ejendom). Siden dengang har Magellan kæmpet. Heldigvis har Fidelity en anden populær og stærk performer i Fidelity Contrafund (FCNTX), som forvaltes af den højt respekterede William Danoff.
Fidelity fortjener ros for at have et bredere udvalg af valg end de fleste fondfamilier.
De har et bredt udvalg af indeksfonde og ETF'er, der konkurrerer med Vanguards, og de har et stort udvalg af aktivt forvaltede fonde, der repræsenterer alle større fondskategorier samt sektorfonde .
Det skal bemærkes, at ikke alle Fidelitys midler er uden belastning. De har også rådgiverandele og indlæste midler .
T. Rowe Pris: Solid alternativ til jægerne
Thomas Rowe Price, Jr grundlagde sit investeringsselskab i 1937 på grundlag af sin vækstfondsfilosofi om investering, der fokuserer på aktier af virksomheder, der forventes at vokse hurtigere i forhold til det samlede aktiemarked. T. Rowe Price er en yndlings blandt de selvstændige mængder for investeringsselskabets brede udvalg af kvalitetsfribelastede fonde, herunder deres flagskibsfond, og den med det højeste beløb af de samlede aktiver, T. Rowe Price Growth Stock Fund (PRGFX). T. Rowe Price har også nogle af de bedste S & P 500 Index Funds samt et mangfoldigt udvalg af andre non-load-midler, herunder stand-out T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), en af de mest effektive sektorfonde i fondet univers.
Pacific Investment Management Company (PIMCO): Best i No-Load Obligationer
PIMCO er et investeringsforvaltningsfirma med medfødt af legendarisk obligationsfondschef, William H. ("Bill") Gross. Mr. Gross administrerer PIMCO Total Return (PTTDX), som er verdens største fond, samt andre fonde, herunder den populære Harbour Bond (HABDX). Når han ikke arbejder for at styre sine renteporteføljer, forbliver han travlt med at tale og skrive. Bill Gross Gross Investment Outlook fra PIMCO er bredt læst for sit verdensbillede og indsigt i økonomien og markederne.
Charles Schwab: Rabatmægler, Alt-i-en fondsselskab
Du kan nemt åbne en mæglerkonto hos Vanguard eller Fidelity, hvor du kan vælge mellem tusindvis af fonde, selv fra konkurrerende fondsbeslutninger. Men Charles Schwab kan være den bedste samlede rabatmægler, der tilbyder hele pakken af fonde, aktier, obligationer og tjenesteydelser til investeringshandlere på ét sted. Som den populære annoncekampagne foreslår, "Brug for hjælp? Spørg Chuck!"
Grundlagt i 1971 under navnet First Commander Corporation, begyndte Schwab at tilbyde mæglervirksomhed til personer med rabat i 1975. Før dette tidspunkt blev investeringer på aktiemarkedet primært betragtet som en velhavende persons privilegium.
Sådan Research og Find de bedste No-Load Funds
Mutual fund research kan gøres lettere med et godt online forskningsværktøj. Uanset om du er en nybegynder eller en proffs, og hvis du søger at købe de bedste udenlandske fonde, skal du gennemgå en eksisterende fond, sammenligne og skærm forskellige midler, eller du forsøger bare at lære noget nyt forskningsinstitutter for fonde, som f.eks. Morningstar , kan være hjælpsom og nem at bruge. Søg efter "skærme" på deres onlineværktøjer gør det muligt for en investor at indsnævre deres søgning efter ikke-belastede og frafaldne midler. De fleste onlineforskningssteder kræver, at du registrerer dig for "gratis" eller "premium" adgang.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.