En liste og modelporteføljefordeling af T. Rowe Price Funds
Men hvilke er de bedste T.
Rowe Price Funds og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til det rigtige sted for svaret!
Start med den bedste porteføljestruktur
Før vi vælger de bedste T. Rowe Price-midler, der skal bruges til vores portefølje, gennemgår vi en simpel men effektiv porteføljestruktur, kaldet kerne og satellit , som det lyder: Porteføljen er bygget op omkring en "core holding" som en storkapital aktieindeks fond, der repræsenterer den største del af porteføljen og andre typer af midler-de "satellit beholdninger" -each bestående af mindre portioner af porteføljen for at afslutte det hele. Satellitterne består typisk af midler fra forskellige kategorier, såsom udenlandsk aktie, småkapitalbeholdning, obligationsfonde og undertiden sektorfonde .
Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen ved diversificering (lægge dine æg i forskellige kurve) samtidig med at man opnår rimelige afkast for at opfylde investorens langsigtede mål.
Prøveportefølje af de bedste T. Rowe Price Funds
Nu hvor vi har et smart design til vores portefølje af T. Rowe Price-fonde, kan vi se på et eksempel der kan tjene som model til at bygge din egen portefølje:
- 35% T. Rowe Price I alt aktiemarkedsindeks (POMIX): Storkapitalindeks
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Udenlandske aktier
- 10% T. Rowe Price Diversificeret Small Cap Growth (PRDSX): Small Cap aktier
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Sundhedsvæsenets lager
- 35% T. Rowe Pris Ny indkomst (PRCIX): Obligationer
Denne særlige blanding af T. Rowe Price-midler er et eksempel på en moderat portefølje , som er hensigtsmæssig for en investor med en moderat (middel) risikotolerance og en tidshorisont på mindst 5 år. Moderate investorer er villige til at acceptere perioder med moderat markedsvolatilitet (op- og nedture i kontoværdi) i bytte for muligheden for at modtage afkast, der overstiger inflationen med en betydelig margen. Fordelingen af fordelingen af aktiver er 65% aktier og 35% obligationer.
Anvendelsen af sektorfonde, såsom PRHSX, er valgfri. Hvis der tilføjes andre sektorer, skal du sørge for at bevare tildelingen omkring 5% for hver sektor og forsøge ikke at overstige 15% i alt til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 forskellige sektorfonde).
Selvom denne portefølje har fem midler i den, er der ingen hård regel om det ideelle antal midler til at opbygge en portefølje. En god rækkevidde er et sted mellem tre og syv fonde.
Uanset hvilke T. Rowe Price-fonde du vælger, skal du bare være sikker på at du bruger en mangfoldig blanding af gensidige fondskategorier og følg disse retningslinjer for analyse af investeringsforeninger .
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.