Hvor meget koster det at betale sig en tillid efter at troværdigheden dør?

by Julie Garber

Revocable Living Trust omkostninger og gebyrer

En almindelig misforståelse om tilbagekaldelige levende tillidsomkostninger er, at de ikke er signifikante, især når man afregner tilliden efter at trustmaker dør. Selv om de samlede omkostninger ved at afvikle en levende tillid typisk er mindre end at afregne en ejendom gennem probate domstolen , vil din tillid stadig pådrage sig mange gebyrer. Her er nogle af de mest almindelige.

01 Efterfølgerkasser

En efterfølgerforvalter er den person, der træder ind og tager kontrol, når trustmaker eller grantor - den person, der skabte og finansierede tilliden - bliver uarbejdsdygtig eller dør. I de fleste tilfælde fungerer grantor for en tilbagekaldt levende tillid som trustee i hans levetid.

Succesforvalterens gebyrer er enten dikteret af betingelserne i den lov om tilbagekaldelse af levende tillid eller ved lov i staten. Disse love giver normalt retningslinjer for, hvad der betragtes som et " rimeligt gebyr " baseret på hvor kompleks tilliden er, hvor meget tid det tager at administrere og afregne og om trustmakerens ejendom er underlagt fast ejendom. Loven tager også højde for, om tillidsmodtagerens gyldighed eller valg af efterfølgerforvalter sandsynligvis vil blive eller er blevet udfordret af tillidsmodtagerne .

02 Attorney's Gebyrer

Disse gebyrer er også dikteret af vilkårene i tillidsaftalen eller statsloven. De beregnes normalt på samme måde som efterfølgerens honorar.

03 Regnskabsmæssige gebyrer

Regnskabsgebyrer varierer afhængigt af den samlede værdi af tilliden og den type aktiver, den ejer. En "lille" tillid baseret på den samlede værdi kan indeholde 25 forskellige aktier og obligationer. Dette kan generere mere i vejen for regnskabsafgifter end en større og mere værdifuld tillid, der kun ejer en primær bolig, en bankkonto og en cd .

Hvis donorens ejendom er underlagt skat på staten eller føderalt niveau, kan regnskabsafgifter også omfatte udarbejdelse og indlevering af disse selvangivelser . Selvom den føderale skattefritagelse er 5,45 mio. USD pr. 2016, er de offentlige tærskler ofte betydeligt mindre. Nogle ejendomme, der ikke skylder afgifter eller kræver tilbagevenden på føderalt niveau, kan stadig være nødt til at håndtere denne udgift på statsniveau.

04 Bedømmelses- og forretningsvurderingsgebyrer

Bedømmelses- og virksomhedsvurderingsgebyrer vil være nødvendige for at fastslå datoen for dødsværdien af fast ejendom og personlige ejendele , herunder smykker, antikviteter, kunstværker, både og biler. Forretningsinteresser, som tillidsforholdet indebærer, skal også værdiansættes.

Bedømmelsesgebyrer for personlige ejendele kan variere fra et par hundrede til et par tusinde dollars, mens forretningsmæssige værdiansættelsesgebyrer typisk vil køre flere tusind dollars.

05 Diverse gebyrer

Forskellige gebyrer kan variere fra omkostningerne ved porto til postdokumenter for at stole på modtagere og skattemyndigheder til omkostninger i forbindelse med forsikring, opbevaring, forsendelse og flytning af personlige ejendele.

06 Bundlinjen

Efter at have opkrævet alle disse gebyrer og omkostninger, kan du sandsynligvis regne med at afregne din tilbagekaldte levende tillid, hvor som helst fra mindre end 1 procent til så meget som 5 procent af værdien af dine aktiver. Dette omfatter ikke ejendoms- eller indkomstskatter, der kan betales under forvaltningsforvaltningen.

Sammenlign dette med omkostningerne ved at bosætte din ejendom gennem probate retten, som kan variere fra 3 til 8 procent af værdien af dine aktiver. Din ejendom vil stadig sandsynligvis komme ud i forvejen, hvis du vælger at danne en tilbagekaldelig levende tillid.

BEMÆRK:

Statslige og lokale love ændres ofte, og ovenstående oplysninger kan ikke afspejle de seneste ændringer. Kontakt venligst en revisor eller en advokat for nuværende skat eller juridisk rådgivning. Oplysningerne i denne artikel er ikke skat eller juridisk rådgivning og er ikke erstatning for skat eller juridisk rådgivning.