Nogle finansielle institutioner vil simpelthen ændre navnet på din konto fra dit individuelle navn til dig som administrator, normalt med betegnelsen "TTE" efter dit navn. Andre vil kræve, at du lukker den oprindelige konto og åbner en ny i tillidens navn.
Uanset din institutions regler og hvor mange hoops det vil have dig til at springe igennem, er det vigtigt, at du finansierer dine bankkonti og andre investeringer i din tillid til korrekt at planlægge psykisk handicap og undgå probat .
Din efterfølgerforvalter - den person du navngiver til at træde ind og overtager styringen af din tillid til dig, skal du blive psykisk uarbejdsdygtig - vil ikke kunne få adgang til dine konti, hvis de ikke er i din tillids navn.
Du kan følge nogle generelle skridt til at finansiere bankkonti og investeringskonti, herunder mæglerkonti, i din tillid, men disse kan variere lidt af institutionen.
Skriv et brev
Udkast et instruksbrev til din finansieringsinstitut, der anmoder om, at din konto hentes fra dit navn til din tillids navn. Medtag dit kontonummer, navnet på din tillid, dit socialsikringsnummer, din postadresse, din e-mail-adresse og dit telefonnummer.
Lever dit oplysningsbog
Hånd leverer dit instruktionsbrev til din bank eller finansiel rådgiver, hvis det er muligt. Tage din tillid med dig, fordi nogen næsten vil bede om at se en kopi af den. Hvis du ikke kan levere brevet, skal du sende det til bankkontoret, hvor du har åbnet din konto eller til din finansielle rådgiver.
Medtag en kopi af din erklæring om tillid eller tillidsmemorandum, som skal opsummere din tillidsaftale og fremhæve de oplysninger, som institutionen skal vide. Hvis du ikke har et af disse dokumenter, kan du muligvis kun bruge første side og underskriftssiderne i din tillidsaftale, så du kan holde balancen i tillidsaftalen privat.
Udfyld og returner alle nødvendige dokumenter
Udfyld og returner alle dokumenter, der kræves af din institution. Disse kan omfatte nye signaturkort, nye kontobonnementer, trustee affidavits og eventuelt andre tillidskontoformularer.
Bekræft Overførsel af Kontoen
Følg op via telefon eller mail for at sikre, at kontoen eller konti er blevet tiltrukket af din tillid. Du skal også kontrollere dine kontoudskrifter for at kontrollere, at dit navn som administrator er korrekt noteret på erklæringen i stedet for dit individuelle navn. Fælles forkortelser at søge efter omfatter "John Doe, TTEE, John Doe TR dtd 1/1/16" eller "John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16."
Anbring verifikationsdokumentationen med din tillidsaftale
Placer dokumentationen med din tillidsaftale for at bekræfte finansieringen af bank- eller investeringskonto i din tillid. Dette kan indeholde et egentligt bekræftelsesbrev fra din bank eller finansiel rådgiver eller en kontoudskrift, der viser navnet på din tillid.
BEMÆRK: Statlige og lokale love ændres ofte, og ovenstående oplysninger kan ikke afspejle de seneste ændringer. Kontakt venligst en advokat for den mest up-to-date rådgivning. Oplysningerne i denne artikel er ikke juridisk rådgivning, og det er ikke en erstatning for juridisk rådgivning.