Hvis du har oprettet en Revocable Living Trust til at planlægge psykisk handicap og undgå probate, og du tror, at din bo plan er færdig, når du har underskrevet tillidsaftalen, er det ikke. Hvorfor ikke? Fordi efter at din Revocable Living Trust er blevet underskrevet, skal du "finansiere" det med dine aktiver. Her er en liste over, hvilke typer aktiver der kan hentes til navnet på din Revocable Living Trust.
01 Kontantregnskaber
02 Ikke-pensioneringsinvesteringer og mæglerkonti
Dette omfatter aktiver, der er placeret i en investerings- eller mæglerkonto i dit individuelle navn, i fællesnavne med andre eller som en lejer til fælles. Dette omfatter ikke en konto i en kvalificeret plan, herunder en 401 (k), 403 (b), IRA eller kvalificerede livrenter.
Med disse sidstnævnte typer af konti vil en ændring af titel medføre negative konsekvenser for indkomstskatten. I stedet for en titelændring kræver de en ændring af modtageren.
03 Ikke-kvalificerede livrenter
Disse kan hentes til navnet på din Revocable Living Trust, og din tillid kan også betegnes som den primære eller sekundære modtager af annuiteten.
04 Aktier og obligationer fastholdt i certifikatformular
Det originale certifikat skal returneres til lageroverførselsagenten i bytte for et nyt certifikat. Dette kræver, at der opnås en "Medaljon Signaturgaranti" på aktieoverførselsformularen og sender de oprindelige certifikater via anbefalet post og forsikrer aktierne for 2% af deres nuværende rimelige markedsværdi . I stedet for at gennemgå alt dette, overvej at deponere dine certifikater på en mæglerkonto, der har titlen i navnet på din Revocable Living Trust.
05 Materiel personlig ejendom
Dette omfatter personlige effekter (smykker, tøj, bøger, personlige papirer, personlige computere); Husholdningsartikler (møbler og inventar, antikviteter, samleobjekter, kunstværker); motorkøretøjer (biler, lastbiler, både, scootere, flyvemaskiner); skydevåben; kæledyr, heste og kvæg; værktøj; og billeder og lignende. Bemærk, at i nogle stater kan et motorkøretøj med navnet i en persons navn overføres uden probat.
06 forretningsinteresser
Dette omfatter aktier i aktier i et nært holdende selskab, partnerskabsinteresser (generelt og begrænset) og medlemskabsinteresser i aktieselskaber. Sørg for at kontrollere eventuelle aktionæraftaler, partnerskabsaftaler eller driftsaftaler for begrænsninger af overførsler og specifikke procedurer, der skal følges for at retitle dine aktier eller interesser i navnet på din Revocable Living Trust.
07 Livsforsikring
Hvorfor vil du gerne ændre ejeren af din livsforsikringspolitik til Trustee for din Revocable Living Trust ? Fordi hvis du bliver psykisk uarbejdsdygtig, vil din handicapforvalter have den juridiske myndighed til at håndtere en politik, herunder at låne op mod kontantværdien af politikken for at betale for din pleje.
Men vær forsigtig i stater, der tilbyder kreditorbeskyttelse for livsforsikrings pengeværdier, fordi nogle stater kun tilbyder beskyttelse for en politik, der ejes af en "individuel" statsborger i staten, og da en tillid ikke er en person, vil kontante værdi blive ubeskyttet. Hvis dette gælder for din stat, skal du være sikker på, at din fuldmagt giver din advokat, faktisk den juridiske myndighed til at styre din livsforsikring.
08 penge skyldes dig
Dette omfatter sikrede og usikrede personlige lån, som du har lavet til andre, som f.eks. Et realkreditlån, du holder fast i andres ejendomme.
09 Royalties, Ophavsret, Varemærker og Patenter
Henvis til De Forenede Nationers Ophavsretskontor og US Patent and Trademark Office for yderligere oplysninger om tildeling af disse typer interesser til navnet på en Revocable Living Trust.
10 olie-, gas- og mineralerettigheder
Afhængigt af den type ejerskabsinteresse, du har, genoptagelse af din interesse i din Revocable Living Trust kræver enten en opgave eller en ny handling.
11 Real Estate
Overdragelse af fast ejendom til en Revocable Living Trust kræver optagelse af en ny gerning i den lokalitet, hvor ejendommen er beliggende.