Hvorfor Bank forsoning er vigtig
Bankafstemning
For at forene dine konti skal du sammenligne din oversigt over transaktioner og saldi i din månedlige kontoudskrift. Gå gennem hver transaktion individuelt, og sørg for, at beløbene passer perfekt.
Du vil også gerne sørge for, at dine kontoudtog viser en slutkontosaldo, som du er enig i.
Hvis du er bekendt med at balancere din tjekbog , så er du allerede bekendt med bankafstemning. Du gør i det væsentlige det samme af samme grund.
Det er normalt at se mindre forskelle på grund af timing, men du bør være i stand til nemt at forklare disse forskelle. For eksempel kan du skrive en check til en sælger og reducere din kontosaldo i overensstemmelse hermed, men din bank vil vise en højere saldo, indtil den rammer din konto (disse kaldes også fremragende checks ).
Ligeledes kan en automatisk elektronisk betaling ramme din konto en dag før eller efter månedens udgang, og du har måske forventet at se det i en anden måned. Så længe disse uoverensstemmelser let kan redegøres for, er der sandsynligvis ingen grund til at bekymre sig.
Hvorfor er det vigtigt at forsone
En regelmæssig gennemgang af dine konti kan hjælpe dig med at identificere problemer, før de kommer ud af hånden.
Virksomhedskontoerne er ikke så beskyttede som forbrugerkonti under føderal lovgivning, hvilket betyder, at du ikke kan regne med banken for at dække svig og fejl i din konto. En drænet virksomhedskonto kan være ødelæggende.
Catch Svindel
En af de vigtigste ting at se efter er et tegn på bedrageri.
- Var det legitimt, at du udstedte duplikeret eller ændret, hvilket resulterede i flere penge, der forlod din checkkonto?
- Var checks udstedt uden tilladelse?
- Er der uautoriserede overførsler ud af kontoen, eller har nogen gjort uautoriserede tilbagekøb?
Forhindre problemer
Afstemning af din konto hjælper dig også med at identificere problemer, der muligvis kræver opmærksomhed. For eksempel kan du muligvis revurdere, hvordan du håndterer pengestrømme og tilgodehavender, eller du skal måske ændre dit registreringssystem og de regnskabsprocesser, du bruger.
- Vide, hvor meget du virkelig har til rådighed i dine konti
- Undgå studsekontrol (eller foretage mislykkede elektroniske betalinger) til partnere og leverandører
- Undgå bankgebyrer for utilstrækkelige midler eller gå i kredsløb, når du ikke behøver det
- Vet om kunders betalinger er bounced eller mislykkedes, og hvis der er behov for nogen handling
- Hold styr på dine fremragende checks
- Sørg for, at alt går ind i dit regnskabssystem korrekt
- Fang bank fejl
Hvornår skal man afstemme
Det er klogt at gennemgå dine konti mindst en gang om måneden. For virksomheder i høj volumen eller situationer hvor bedrageri er en risiko, oftere er det bedre. Nogle virksomheder afstemmer deres bankkonti dagligt. Du kan også opbygge beskyttelse i dine bankkonti - spørg din bank om ideer. En løsning er Positive Pay, som mange banker tilbyder, og forhindrer din bank i at godkende betalinger, medmindre du tidligere har anmeldt dem om betalingen.
Sådan forsones
Processen kan være så formel eller uformel som du vil. Nogle virksomheder opretter en bankafstemningsopgørelse, men det vigtigste er at gennemgå hver enkelt transaktion fra hver kilde ( dine poster og bankens optegnelser): Match disse transaktioner og sammenlign din kontosaldo i slutningen af hver periode. Igen kan perioden være månedlig, daglig eller en anden periode, du vælger.
Hvor kan du finde de oplysninger, du har brug for? Dit regnskabssystem skal have alt hvad du behøver, eller du kan bare holde det i et checkregister. Din bank skal give onlineadgang til din konto, så du kan se og downloade transaktioner regelmæssigt.
For en mere detaljeret redegørelse, sammen med prøve skabeloner (i elektronisk og papirform) se, hvordan du balancerer en bankkonto .