Hvad er procedurerne for finansiering af en tillid?

Ændring af ejerskab, tildeling af rettigheder og opdatering af modtagere

For at en Revocable Living Trust kan fungere ordentligt, er det ikke nok for Trustmaker at simpelthen underskrive tillidsaftalen. Når aftalen er indgået, skal Trustmaker "finansiere" sine aktiver i tilliden. Der er tre generelle procedurer, der skal følges for at kunne finansiere en Revocable Living Trust, der afhænger af, hvilken type ejendom der finansieres: Ændring af titel / ejerskab, tildeling af ejendomsrettigheder eller ændring af modtager.

1. Ændring af titel / ejerskab

For aktiver som bankkonti ikke-IRA og ikke-401 (k) investerings- og mæglerkonti; aktier og obligationer i certifikatform og fast ejendom , disse typer af aktiver er finansieret til en Revocable Living Trust ved at ændre ejeren af aktivet fra Trustmaker's individuelle navn i trustens navn:

• Nuværende Titel: "William Sample"
• Nyt afsnit: "William Sample og Jane Sample, Trustees eller deres efterfølgere i tillid under William Sample Living Trust, dateret 1. januar 2009 og eventuelle ændringer heraf"

2. Overdragelse af ejerskabsrettigheder

For aktiver som personlige effekter uden juridisk titel (smykker, kunstarbejde, antikviteter og lignende); penge skyldige dig (personlige lån, du har lavet og realkreditlån, du har taget tilbage); royalties, copyrights and patents; visse typer olie-, gas- og mineralrettigheder og partnerskabsinteresser og medlemskabsinteresser i aktieselskaber, finansieres disse typer af aktiver til en Revocable Living Trust ved at overdrage ejendomsrettigheder fra Trustmaker's individuelle navn til trustens navn:

• Nuværende Titel: "William Sample"
• Opdragssprog: "Jeg, William Sample, tildeler hermed al min ret, titel og interesse i og til den bestemte promissory note dateret 31. januar 2008 i hovedbeløbet på $ 40.000 af og mellem William Sample som långiver og John Smith som låntager, til William Sample og Jane Sample, Trustees eller deres efterfølgere i tillid under William Sample Living Trust, dateret 1. januar 2009 og eventuelle ændringer heraf. "

• Nyt afsnit: "William Sample og Jane Sample, Trustees eller deres efterfølgere i tillid under William Sample Living Trust, dateret 1. januar 2009 og eventuelle ændringer heraf"

3. Ændring af modtageren

For aktiver som livsforsikring ; pensionskonti , herunder IRA , 401 (k) s og 403 (b) s; visse pensionsydelser og Health Savings Accounts (HSAs) og Medical Savings Accounts (MSA'er), er disse aktiver faktisk ikke genoptaget til navnet på en Revocable Living Trust. I stedet ændres de primære og / eller sekundære modtagere af disse typer af aktiver til tilliden:

• Nuværende modtager: "Jane Sample"
• Ny modtager : "William Sample og Jane Sample, Trustees eller deres efterfølgere i tillid under William Sample Living Trust, dateret 1. januar 2009 og eventuelle ændringer heraf"