Retitling Assets vs opdatering af modtagere og depotere
Hvis du har oprettet en Revocable Living Trust til at planlægge psykisk handicap og undgå probate, og du tror, at din ejendomssætning er færdig, når du har underskrevet tillidsaftalen, er det ikke. Hvorfor ikke? Fordi efter at din Revocable Living Trust er blevet underskrevet, skal du "finansiere" det med dine aktiver. Men ikke alle dine aktiver kan gå ind i din tillid. Her er en liste over typer af aktiver kan ikke genoptages i navnet på din tillid og andre, der ikke bør tilbagetrædes på grund af gældende statslovgivning.
01 Kvalificeret pensionskonto.
02 Health Savings Accounts og Medical Savings Accounts.
HSA'er og MSA'er kan ikke genoptages i navnet på din tillid. I stedet bør tilliden betegnes som den primære eller sekundære modtager af disse konti. Tjek med din bodeplanlægning advokat for at afgøre, hvad der giver mening i din situation.
03 UTMA og UGMA konti.
For en ensartet overførsel til mindre konto (UTMA) eller Uniform Gifts til mindre konto ( UGMA ) etableret til fordel for et mindreårigt barn, anses barnet for at være ejer af kontoen, ikke den person, der oprettede kontoen eller depotbanken . I stedet for at ændre ejeren af kontoen, skal en eftersynsansvarlig udpeges for at undgå probat af kontoen, hvis den primære depot dør før mindreårige bliver voksen.
04 Livsforsikring.
Mens ejeren af en livsforsikringspolitik kan ændres til den forsikredes Revocable Living Trust, uden at der opstår negative konsekvenser for indkomstskatten, skal du kontakte din advokat for fast ejendom planlægning, før du gør det, fordi i nogle lande er en Revocable Living Trust ikke beskyttet " individuel "for kreditorbeskyttelsesformål .
05 Biler, Lastbiler, Motorcykler, Både, Scootere, Fly.
Mens generelt biler kan genoptages i din tillid, ser nogle stater overførslen som et salg og vil opkræve en betydelig overførselsskat for at udstede en ny titel i tillidens navn. Hvis dette er tilfældet i din stat, kan du måske vente og købe dit nye køretøj i tillidens navn. Bortset fra dette er det i nogle stater ikke nødvendigt at overføre ejerskab af et motorkøretøj, efter at ejeren dør, og en håndfuld stater tillader nu, at køretøjsejere udpeger en modtager efter døden. Du bliver nødt til at tjekke med din ejendom planlægning advokat for at forstå, hvordan man undgår probate af dine køretøjer i din stat.