Hvor mange grunde har du brug for at sælge din gensidige fond?
Så hvorfor skal du sælge din fond?
1. Sælg din gensidige fond for at opfylde dine mål
Hvis du er en investeringsforening, kan du købe indbyrdes fonde ved hjælp af en tildelingsmetode, der er knyttet til et mål (fx pensionering, børnehøjskoleuddannelse). Når du går langs vejen mod dit mål, er det nødvendigt med ændringer i din aktivfordeling. For eksempel, hvis dine børn nærmer sig tilmelding til college, kan du beslutte at tilpasse din portefølje til en mere konservativ tildeling for at reducere risikoen for at miste de penge, du har øremærket til collegeundervisning. I dette tilfælde vil du sælge en del af din egenkapitalfonde og købe mere konservative fastforeningsfonde .
2. Sælg din gensidige fond, hvis du ser Style Drift
Hvis du har købt en bestemt investeringsfond for at udfylde den indenlandske småkapitalandel af din portefølje og ned ad vejen, opdager du, at fonden har udviklet en væsentlig vægtning mod en anden investeringsstil, såsom indenlandske big cap-aktier, så er du Måske ønsker at sælge din fond.
Dette spørgsmål om ændring af investeringsstile er kendt som en "style drift".
Style drift kan være et vanskeligt problem. Du bør fortsætte med at undersøge og evaluere dine gensidige fonde for at opdage denne stil drift, fordi du måske uvidendevis har for meget eksponering på et område af markedet. Style drift kan forlade dig med en overvægt i en investeringsklasse og undervægt i en anden, og derfor ændrer du risikoen / belønningsegenskaberne i din portefølje.
3. Sælg din gensidige fond, hvis fondschefen ændres
En anden grund du bør overveje at sælge din fonde er, hvis lederen af fonden forlader roret. Mange investorer køber en fælles fond på grund af track record for en bestemt fondschef. Husk f.eks. Peter Lynch, den berømte leder af Fidelity Magellan Fund indtil 1990? Mange investorer købte i Fidelity Magellan Fund på grund af Peter Lynchs unikke investeringstype og succesrige track record, for kun at blive skuffet over manglende retur (eller i det mindste ikke som stjernernes afkast) efter at han var gået tilbage.
Når en fondschef trækker sig tilbage eller på anden måde efterlader at forfølge andre bestræbelser, og en erstatningsansvarlig går ind i folden, kan den nye leder have en anden filosofi end den nyligt afdøde leder. Af denne grund kan fondschefen forny porteføljen og skabe den omsætning, som i det mindste kan føre til uønskede kapitalgevinster . Hvis lederen af din fond forlader, betragter det som en indikation af en skiftende strategi og overvejer at sælge din investeringsfond.
4. Sælg din gensidige fond, hvis den konsekvent savner sit varemærke
Hvis du køber en indenlandsk storkapitalfond, kan du forvente, at fonden over tid bør overgå benchmark.
I dette tilfælde forventer du, at en indenlandsk kapitalforening med storkapital skal overstige S & P 500 - ellers ville du simpelthen have købt en S & P 500 indeksfond , ikke? Hvis din fond konsekvent undervurderer sit benchmark, så overvej at sælge din investeringsfond og købe en anden aktivt forvaltet fond , eller måske købe benchmarken selv gennem en indeksfond .
Et sidste stykke rådgivning
Hvis du er en langsigtet investor, og du tror på en købs- og holdstrategi, er det vigtigt at huske, at din købs- og holdstrategi ikke betyder, at du aldrig bør sælge din investeringsfond. Hold kontakten med din fond, enten gennem forskning (ud over en årlig præstationskontrol) eller en betroet finansiel fagmand. Måske ... bare måske ... du vil finde grunde til at sælge din investeringsfond og erstatte den med et alternativ, der bedre opfylder dine behov.