Der vil komme et punkt i din økonomi, når det er fornuftigt at få yderligere hjælp til at finde ud af den bedste måde at investere på eller at indsende dine skatter. Så skal du bruge en revisor. Du kan også blive udsat for en tid, når du har brug for nogen til at hjælpe med at styre dine penge , dine investeringer eller hjælpe dig med at styre en betydelig arv. Derefter vil du have brug for en finansiel planlægger.
Nedenfor forklarer vi, hvornår du har brug for en revisor, og når det giver mening at ansætte en finansiel planlægger.
Hvornår skal du bruge en revisor?
De fleste mennesker behøver ikke en revisor. En revisor udnyttes bedst, når du har en meget specifik skattesituation, såsom at eje din egen virksomhed, hvilket gør over $ 200k, forventer at give penge til dine børn, eje udlejningsejendomme eller forudse at modtage en stor kapitalgevinst .
Hvis du blot siger det, er der en revisor der kan hjælpe dig med specifikke problemer, som de fleste ikke har. Der er dog situationer, hvor brug af en revisor kan hjælpe dig med at spare penge.
Hvis du er ekstremt velhavende eller ejer en virksomhed, kan du overveje at få en revisor til at hjælpe dig med at forstå lovene omkring din bogføring og skatter.
Hvis du har fast ejendom og eller egen udlejningsejendomme, skal du overveje at blive revisor. At eje en udlejnings ejendom er stort set som at eje din egen virksomhed, så ansættelse en revisor er sandsynligvis nødvendigt for denne situation.
En anden stor impuls for at ansætte en revisor er, hvis du har en kompliceret skatte situation. De fleste mennesker vil være i stand til at gøre deres skatter med skat forberedelse software , men hvis du ejer din egen virksomhed eller ejer flere store investeringer, kan du overveje at finde en CPA eller skatte specialist til at gøre dine skatter for dig.
Hvis du har oplevet en stor livsforandring, såsom at vedtage et barn, købe ejendom eller tjene en stor sum penge, så få en revisor kan tænke dig i ro. Det kan kun være nødvendigt at besøge revisoren et år eller kun tale om dem en gang om året omkring skatte tid . På nogen måde er det økonomisk forsigtigt at have en ekspert, du kan konsultere, hvis du har spørgsmål.
Hvornår skal du bruge en finansiel planlægger?
Hvis du leder efter rådgivning om budgettering, komme ud af gæld eller investere, kan det være på tide at ansætte en finansiel planlægger . En finansiel planlægger kan arbejde på to forskellige måder. En måde er som en rådgiver, hvem du betaler et gebyr for at hjælpe dig med at planlægge et budget og udarbejde en økonomisk plan for dig at opbygge rigdom.
Alternativt kan du ansætte en finansiel planlægger, der modtager en provision på de produkter, som han eller hun sælger til dig eller specifikke investeringer skræddersyet til dig.
En god finansiel planlægger vil dog opfordre dig til at komme ud af gælden, før du seriøst begynder at investere dine penge. Hvis du har brug for hjælp til at oprette din plan for at komme ud af gæld eller dit budget, kan du være bedre at finde en finansiel planlægger, som du betaler for at mødes med.
Så når du er klar, kan denne finansielle planlægger hjælpe dig, når du er klar til at begynde at investere dine penge.
Din bank kan tilbyde finansielle planlægningstjenester, eller du kan bede venner om henvisninger til deres økonomiske planlæggere. Nedenfor er situationer, hvor ansættelse af en finansiel planlægger kan være det bedste valg for dig:
Du kan få brug for en finansiel planlægger, hvis du er klar til at begynde at investere dine penge på markedet. Din finansiel planlægger kan hjælpe dig med at bestemme de bedste investeringer for at hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål.
En finansiel planlægger kan også hjælpe dig med at oprette et budget og arbejde på at komme ud af gælden. Han eller hun kan hjælpe dig med at oprette en langsigtet finansiel plan for ting som pensionering og besparelse til college for dine børn.
Har du brug for begge?
Hvis du ejer din egen virksomhed, skal din revisor og finansiel planlægger arbejde sammen med dig for at hjælpe dig med at holde styr på økonomien. Derudover arbejder nogle revisorer også som økonomiske planlæggere.
Det er vigtigt at stole på både din økonomiske planlægger og din revisor. Når det er sagt, skal din finansiel planlægger være i stand til at forklare spørgsmålene om din økonomi på en måde, du forstår. Du bør forstå risiciene ved hver investering, før du gør det. På den anden side skal din revisor klart forstå din skattesituation hvert år og hjælpe dig med at forstå, hvordan dine bøger er oprettet og de oplysninger, du skal indtaste hver dag.
Du bør omhyggeligt vælge både din revisor og finansiel planlægger. Prøv at spørge venner og familie for anbefalinger og ansætte den bedst egnede til din forretning og personlige situation.
Så kan du virkelig være i kontrol med din økonomiske fremtid.
Opdateret af Rachel Morgan Cautero.