Fire grunde til at købe Mid Cap Caps og Fonde
Skal du købe mid-cap aktier eller fonde?
Hvis du køber individuelle aktier, skal du undersøge hvert firma for at afgøre, hvilke der er gode valg. Det kræver tid og ekspertise. Afvejningen er, at du måske finder noget, som aktieanalytikerne har overset.
Det er meget nemmere at vælge mellemkapitalfonde. Disse midler ledes af ledere, der kender mid-cap-forretningen ind og ud. Du skal stadig undersøge dem, men det reducerer din risiko. Det skyldes, at midler giver diversificering . De giver dig det bedste afkast for den mindste risiko over tid.
Du kan også beslutte at gå med børsnoterede fonde, der fokuserer på mid-cap aktier. De har lavere gebyrer end fonde. På downside vil du aldrig overgå markedet med en ETF. Det er fordi deres mål er at spore markedet.
Fire grunde til at købe
Hver veldiversificeret portefølje skal have en vis procentdel af mid-cap aktier eller fonde. Beløbet afhænger af dine specifikke investeringsmål og aktivfordeling.
Det afhænger også af den aktuelle fase af konjunkturcyklusen . Her er fire grunde til at købe mid-cap aktier.
1. Forretningscyklusudvidelse. Mid-cap virksomheder klarer sig godt i udvidelsesfasen af konjunkturcyklusen . Væksten er stabil, mens renten stadig er lav, og kapitalen er billig. Som et resultat kan mid-cap ledere få de billige lån, de har brug for for at imødekomme stigende efterspørgsel.
De vokser enten ved investering i kapitalinstrumenter, fusioner eller overtagelser.
2. Mid Cap Versus Small Cap . Mid-cap virksomheder er ikke lige så risikable som små virksomheder. I en økonomisk tilbagegang vil de være mindre tilbøjelige til at gå konkurs som en småkapitalvirksomhed.
Mid caps har normalt været længere, så du kan få mere information om dem gennem forskning. De har mere af et track record og er lidt mere stabile.
Faktisk skal du undersøge, før du køber mid-cap aktier. Disse virksomheder har forskellige indtjening og vækstpotentiale.
For eksempel kan nogle forblive en mid-cap lager på ubestemt tid. Deres forretningsmodel muliggør ikke, at de vokser større. De kan opfylde al efterspørgsel efter deres produkt, der eksisterer. I et andet tilfælde kan deres ledelse måske ikke blive et big-cap-selskab. De kan godt lide at køre et mellemstor firma.
Der er nogle med solid indtjening, men er i et uattraktivt segment af aktiemarkedet. Som følge heraf har de et lavt pris-til-indtjeningsforhold. Selvom deres salg er stærk, kan investorerne ikke lide deres branche. Uden den straf kunne disse mellemhætter ellers blive store hætter.
Andre mid-cap virksomheder kan være klar til at være den næste store breakout.
De kan være på randen for at annoncere et nyt produkt eller erhverve en konkurrent. I disse tilfælde kan en mid-cap tilbyde det samme vækstpotentiale som et mindre firma med mindre risiko.
En anden måde en mid cap kunne betale sig er, hvis en big-cap virksomhed beslutter at købe det. I så fald kan din lager blive konverteret til storkapitalbeholdningen. Hvis kontakten er generøs, kan du få meget.
3. Mid Cap Versus Large Cap. Et mid-cap-selskab vil ikke være lige så stabilt som en storkapitalvirksomhed . For det første har de ikke så meget kapital til at vare gennem en nedtur. Derfor vil de være mere risikable i konjunktionsfasen af konjunkturcyklusen. For det andet er de normalt fokuseret på en type forretning eller marked. Hvis dette marked forsvinder, vil de også.
4. Mid Caps Outperform både store og små hætter. John Roth, porteføljeforvalter af Fidelity Mid Cap Cap Stock Fund, fandt ud af, at mid-caps har overgået små og store caps i løbet af de sidste 20 år.
Han sammenlignede afkastet af Russell MidCap® Index med både Russell 2000® Index (Small Cap) og Russell Top 200® Index (den 200 største cap). Mid-caps overgik konsekvent. De har den lavere risiko end de små hætter, men et højere afkast end de store hætter.
eksempler
Mange mid-cap virksomheder er velkendte. De har eksisteret længe nok for at sikre deres markedss niche. Mange mid-cap virksomheder er inden for finans-, ejendoms- eller transportindustrien. Her er en liste over nogle kendte mid-cap virksomheder:
- 3D Systems Corp
- Dollar Tree Inc.
- Nu Skin Enterprises
- Pitney Bowes
Denne liste er ikke på nogen måde en indikation på, at disse er sikre investeringer. Det er en god finansiel planlæggers rolle. Mid-cap aktier kan ikke engang være en god form for dine personlige investeringsmål. Konsulter med en finansiel planlægger for at bestemme, hvordan mid-caps passer ind i din aktivfordeling .