Sørg for at være forberedt, når du indlæser dine skatter , da du måske skal betale skat på dine investeringer. Nedenfor en oversigt over, hvad du bør forvente denne skat sæson, hvis du har investeringer.
Hvis du køber eller sælger dine investeringer
De fleste af os er klar over, at hvis du sælger nogle af dine investeringer til en gevinst, skal du betale skat på dette beløb. Dette kaldes en gevinst . Kapitalgevinster beskattes til forskellige satser, afhængigt af om det betragtes som en kortfristet eller langfristet beholdning.
En kortfristet investering er en, som du har i mindre end et år og beskattes til din normale skatteprocent på op til 35%. På den anden side er en langsigtet investering en du har i længere tid end et år og beskattes med en sats på 15%.
Hvis du taber penge i dine investeringer, kaldes dette et kapital tab . Dette spiller også i dine skatter. Mere specifikt kan du trække det beløb, du tabte på en investering fra din kapitalgevinster, for at betale mindre kommer skat tid.
Betale skatter på din udbytte og interesse
Selv hvis du ikke sælger nogen af dine investeringer, vil du sandsynligvis stadig skylde nogle afgifter. Hvis du for eksempel ejer aktier, en fond eller indeksfond, kan du modtage periodiske betalinger fra det pågældende selskab, også kaldet udbytte , som du skal betale skat på.
Derudover skal du også betale skat på det, hvis du ejer obligationer og tjener renter på dem. Disse varierer afhængigt af den type obligation du ejer. Hvis du ejer fonde , er du ansvarlig for at betale skat på udbytte opnået. Du skal også betale skat, hvis du solgte aktier i andele.
Du behøver dog ikke at betale skat på transaktioner udført af fondforvalterne.
Planlægger at være i stand til at betale
Du kan justere dine tilbageholdelser, da du modtager udbytte, kapitalgevinster og renter fra din investeringsportefølje. Dette burde hjælpe med at mindske slaget på din skatteregning.
En anden mulighed er at afsætte de penge, som du vil skylde i skatter på udbytte, renter og kapitalgevinster til side, når du tjener dem.
For eksempel, hvis din nuværende skatteprocent er ca. 25%, kan du øremærke en fjerdedel af de kapitalgevinster du modtog på kortfristede beholdninger til dækning af dine skatter det følgende år.
Du kan også tale med din revisor om den bedste måde at forberede sig på skatteperioden, hvis du har en investeringsportefølje , så du kan være parat til at betale din skatteregning - og stadig holde fast ved dit månedlige budget .
Hurtige tips til arkivering af skatter
Når det er på tide at indgive dine skatter , skal du modtage en 1099-DIV-formular fra hver virksomhed eller fond, der sendte dig udbytte. Du modtager også en 1099-B formular fra din investeringsmægler, der viser dine kapitalgevinster for det pågældende år.
Hvis du arkiverer med en revisor, skal du sørge for at blive organiseret og give ham eller hende alle de formularer, du har modtaget for det pågældende skatteår, og som du stadig venter på.
Det hjælper med at få en tjekliste over alle former for at sikre, at du har modtaget alt hvad du behøver for at afslutte dine skatter.
Spørg en revisor eller finansiel rådgiver
Hver situation kan variere afhængigt af antallet af dine investeringer, din nuværende indkomst og andre faktorer, der involverer din økonomi. Det er vigtigt at konsultere din revisor og finansiel rådgiver om, hvor meget du skal spare for at dække dine skatter hvert år.
Hvis du lige er begyndt at investere , er det måske ikke nok, at du tjener for at få stor indflydelse på det beløb, du skal betale hvert år. Men som dine investeringer vokser, så vil dine skatter, og du skal være parat til at håndtere ændringerne.
I de fleste tilfælde vil ændringerne komme gradvist, og du bør kunne justere som din skattebyrde stiger. Når du når et punkt, hvor du tjener betydeligt i investeringer hvert år, er det bedst at ansætte en revisor for at hjælpe dig med at komme frem til en brugbar skattestrategi.
Prøv disse skattefordelede investeringskøretøjer
Nu hvor vi har dækket betalende skatter på investeringer som indeksfonde, fonde og aktier, kan det være på tide at drage fordel af en skattefri investeringskonto. Eksempler er:
Opdateret af Rachel Morgan Cautero.