Fordelene ved at investere i en familie af gensidige fonde
Udført korrekt kan investeringen på tværs af en fond for fondsforeninger tilbyde diversificering af aktivklasse og potentielt sænke dine investeringsomkostninger.
Definitionen af en gensidig familie
En investeringsfond er en gruppe af fonde, der deler samme fondsponsor. For at hjælpe dig med at forstå konceptet kan du forestille dig, at mit kapitalforvaltningsselskab har oprettet et datterselskab for investeringsforeninger, og at datterselskabet sponsorerede tre nye fonde:
- Joshua Kennon Stock Fund
- Joshua Kennon Bond Fund
- Joshua Kennon Real Estate Fund
Hver af disse fonde er unik og har egne investeringsporteføljer. I de fleste fondsefamilier drives hver fond af separate porteføljeforvaltere. Men alle tre ville være en del af familiemedlemmet "Joshua Kennon".
Fordelene ved at investere inden for en gensidig fond familie
Der er flere fordele for dem, der ønsker at holde deres penge investeret i en enkelt fond for fonden.
Disse er:
- En konsolideret erklæring fra fondforeningen selv, der beskriver din investering i hver enkelt fond. Det betyder mindre papirarbejde og en mere bekvem opdeling af, hvad du ejer.
- Mange fondsbaserede selskaber tilbyder et websted, hvorigennem du kan flytte penge mellem de enkelte fonde, der udgør en fond for fondsforeninger. Tilbage til vores eksempel, hvis du havde $ 100.000 investeret i Joshua Kennon Stock Fund, kan du muligvis sælge aktier af det for at købe noget af obligationsfonden og ejendomsfonden uden omkostninger. Det er vigtigt at læse prospektet for at finde ud af, hvordan interfamiliefondsoverførsler fungerer fra sag til sag.
- Nogle midler vil give aktionærerne mulighed for at investere i andre fonde inden for fondforeningen på lavere minimumsniveauer. Det betyder, at du får adgang til midler, som du ellers ikke ville have adgang til i bytte for den virksomhed, du giver fondfamilien.
- Mange fonde vil give dig mulighed for at få penge automatisk trukket tilbage fra en check eller opsparingskonto og opdelt i forskellige fonde inden for en fond for fondsforeninger uden ekstra gebyr.
- I sjældne tilfælde kan du muligvis investere i en "lukket" fond, der ikke accepterer nye aktionærer på grund af en eksisterende investering i en investeringsfond.
Grundefondsselskaberne opretter gensidige familiefamilier
Det kan virke lidt ineffektivt at skabe flere fonde, men ideen om en fond for fondsforeninger er virkelig god. F.eks. Hvis alt jeg gjorde hele dagen var i et værelse og værdsætter virksomheder, ville det ikke være meget mere at drive flere fonde, end at køre en fælles fond, fordi mine købs- og salgsbeslutninger kunne baseres på den type lager eller anden sikkerhed, jeg undersøger. En illustration kan hjælpe.
Forestil dig, at jeg driver fire forskellige investeringsforeninger til en stor investeringsfond. Disse er:
- Næstfonden (alkohol-, tobaks-, gambling- og forsvarslagre)
- Blue Chip Dividend Fund (virksomheder med høje udbytter og stærke balancer)
- International Value Fund (virksomheder, der er undervurderet og placeret uden for USA)
- High Quality Intermediate Corporate Bond Fund (obligationer af højt ratede virksomheder)
Hvis jeg læser rapporten fra et selskab som Diageo, og det var undervurderet på det tidspunkt, kunne jeg muligvis lægge købsordrer til de tre første midler - vicefond, blue chip udbyttefond og den internationale værdifond . Hvis jeg læser rapporten fra et firma som Berkshire Hathaway, ville det ikke kvalificere mig for nogen af midlerne, fordi det ikke er en vice-aktie, det betaler ikke et udbytte, og det er ikke internationalt hjemmehørende.
Fordelen ved dette er, at det giver den enkelte aktionær selv mulighed for selv at bestemme den type aktiver, der er mest hensigtsmæssige for hans eller hendes portefølje.
Store investeringsforeninger såsom Vanguard og Fidelity har snesevis af midler i fondforeningen, der dækker næsten alle mulige aktivaklasser, aktivfordeling og investeringsstrategi, du kan forestille dig.
Flere oplysninger om, hvordan man investerer i gensidige fonde
For at lære mere om, hvordan du investerer i investeringsforeninger, læs Den komplette nybegynders guide til investering i gensidige fonde .
Balancen giver ikke skat, investering eller finansielle tjenesteydelser og rådgivning. Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmålene, risikotolerancen eller de økonomiske forhold for en bestemt investor og kan muligvis ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke vejledende for fremtidige resultater. Investering indebærer risiko inklusive eventuelt tab af hovedstol.