Find den rette investeringsrådgiver for din situation
I denne artikel vil vi se på, hvordan du finder en international investeringsrådgiver, nogle vigtige spørgsmål at stille og andre vigtige overvejelser.
Finde den rigtige finansielle rådgiver
Der er mange forskellige måder at finde en finansiel rådgiver på, men at finde rådgivere med international ekspertise kan være udfordrende. Dette gælder især, hvis du bor i en lille by, hvor der måske ikke er mange muligheder. Den gode nyhed er, at du har muligheder i begge scenarier.
Det bedste sted at begynde at lede efter finansielle rådgivere er CFP's Lets Make a Plan hjemmeside, hvilket gør det nemt at søge efter akkrediterede investeringsrådgivere. Webstedet indeholder lokale muligheder sammen med deres kompensationsmetode, minimum investeringskrav, disciplinærhistorie og en kort biografi. I sektionen specialiteter kan du søge efter internationale investeringer og andre vigtige kriterier.
Hvis der ikke er internationale finansielle rådgivere i dit område, kan du overveje at spørge en traditionel finansiel rådgiver om at indarbejde internationale midler i din portefølje .
Mange finansielle rådgivere har erfaring med at integrere internationale investeringer i en portefølje og kan have nogle anbefalinger. Det er vigtigt at stille spørgsmål til at forstå deres tilgang, når det kommer til internationale investerings- og diversificeringsanbefalinger .
Internationale rådgivere med fonde
Nogle internationale investeringsrådgivere driver deres egne fonde til at give kunderne eksponering over for internationale markeder.
I disse tilfælde kan investorer købe fonde direkte fra disse rådgivere uden nødvendigvis at være kunder. Mange af de største rådgivere i rummet er kendte virksomheder som Schwab, Fidelity og Vanguard , men du vil måske også overveje mindre rådgivere, der har skåret ud en niche.
Nogle mindre internationale investeringsrådgivere med fonde omfatter:
- Oakmark: En rådgiver fokuseret på at anvende en konsekvent investeringsfilosofi og proces med henblik på at identificere værdimuligheder. Fondene har typisk færre end 75 værdipapirer, mens ledelsen har en masse "hud i spillet".
- Hartford: En rådgiver fokuseret på menneskelig centreret investering, hvilket betyder at skabe midler, der matcher unikke investeringsmål. For eksempel gør de strategiske beta-ETF'er det let at udnytte risikostimulerede strategier.
- Domini: En rådgiver fokuseret på socialt ansvarlig investering rundt om i verden, hvilket indebærer at søge positive sociale og miljømæssige resultater sammen med konkurrencedygtige finansielle afkast for investorer.
Du kan finde lister over gensidige fonde ved hjælp af websteder som USNews eller forskellige fondsbeskyttelsesprogrammer tilgængelige via Morningstar og andre hjemmesider.
Spørgsmål til Spørg rådgivere
Når du har identificeret en finansiel rådgiver, vil du gerne interviewe dem for at sikre, at de er korrekt kvalificerede og passer godt til dine behov.
Det er normalt en god ide at møde investeringsrådgivere "ansigt til ansigt" for at sikre, at du får det godt.
Nogle vigtige spørgsmål at spørge omfatter:
- Hvilken erfaring har du i international investering?
- Hvilke licenser holder du? Er du registreret hos SEC, staten eller FINRA?
- Hvordan betaler du for dine ydelser? Hvad er din sats eller provision?
- Har du nogensinde været disciplineret af nogen regeringstilsynsmyndighed eller sagsøgt af en klient?
- Kan du sende mig en kopi af begge dele af din Form ADV ?
Det er vigtigt at gøre din due diligence for at sikre, at investeringsrådgiveren passer til dine behov. I særdeleshed bør du finde rådgivere, der er korrekt registreret, arbejder på gebyrbasis (ikke provision) og fri fra en ternet historie med regulatorer og klienter.
Ved overvejelse af fonde skal du downloade hver fonds prospekt for at lære mere om fondens risiko- og belønningsprofil.
Det kan også være en god ide at opkalde de midler, du er interesseret i at lære mere om deres tilgang og sikre, at det passer godt.
Bundlinjen
Internationale investeringsrådgivere kan hjælpe individuelle investorer med at skabe eksponering for udenlandske markeder i deres porteføljer. Mange investeringsrådgivere driver også deres egne fonde, hvilket kan hjælpe investorer med at få eksponering uden at gå gennem en traditionel finansiel rådgiver. Inden du investerer i disse fonde, er det vigtigt at gøre din due diligence og sikre, at alle dine spørgsmål besvares, og midlerne passer til din portefølje.