Nogle muligheder for at hjælpe dig med at holde styr på dine investeringer
Det håndterede udbytteinvesteringsprogrammer , beregnet hver positions skattegrundlag og trukket opdateringer i realtid fra internetaktiekurser for at give dig ajourførte oplysninger om din lykkes tilstand.
I de år, der er gået siden Microsoft meddelte, at programmet var ved at blive afsluttet, er der kommet flere alternativer til rådighed, hvoraf nogle er online under softwaren som en servicemodel, mens andre er programmer, du kan installere på din computer. Her er et par af de mest populære muligheder, som du måske vil overveje, hvis du vil spore dine investeringer.
Sporing af dine investeringer online med software som en service
Følgende tjenesteudbydere giver dig mulighed for at logge ind på din konto online overalt i verden, så længe du har en internetforbindelse.
- Klientportaler - Hvis du er en velhavende eller højnetværd investor, arbejder du sikkert med enten en finansiel rådgiver eller en kapitalforvaltningsgruppe direkte. Disse dage er det almindeligt, at de har onlineportaler til kunder, der gør det muligt for kunden at spore hele hans økonomiske liv, herunder såkaldte "holdt væk" aktiver hos forskellige firmaer. Disse portaler er kraftfulde værktøjer, som gør livet meget nemmere og ofte dækket af de investeringsrådgivningsgebyrer, du betaler din professionelle.
- Personlig kapital - Personal Capital er i de seneste år blevet en af de mest populære måder at spore investeringer på blandt dem, der ikke arbejder med en mere traditionel Registreret Investeringsrådgiver . Det har i øjeblikket over 1.000.000 mennesker, der bruger det, og sporer $ 226 mia. I aktiver. Den gratis software-as-a-service skaber smukke diagrammer og grafer, der kortlægger dine indtægter, udgifter og porteføljebetalinger. Det kan sammenligne din præstation med dit foretrukne aktiemarkedsindeks . Det kan analysere dine aktiver for at give dig en ide om din sande eksponering for visse virksomheder på tværs af flere konti og institutioner. Det graver dig i din 401 (k) plan for at hjælpe dig med at forstå den fælles investeringsomkostningsgrad du betaler på din pensionspakke.
- Mint.com - En anden meget populær investering sporing hjemmeside, Mint.com giver dig mulighed for at indtaste dine kontooplysninger fra andre institutioner og få det hele aggregeret på en enkelt skærm. Du kan derefter indstille budgetter for dig selv, se, hvor meget du bruger på bestemte kategorier, følg de investeringsgebyrer, du betaler, og sammenlign dine individuelle konti med benchmarks som S & P 500 eller Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - De, der abonnerer på Morningstar.com, kan ikke kun få adgang til deres vurderinger på aktier og fonde, men også oprette online porteføljer . Da jeg først skrev denne artikel, integrerede den ikke med andre websteder, så du var nødt til at indtaste alle dine oplysninger manuelt fra dine mæglingserklæringer, men det har en særlig funktion, at ingen af de andre tilbyder kaldt røntgen. Dette røntgenværktøj giver dig mulighed for at indtaste dine fonde, og det viser dig, hvad dine faktiske porteføljer beholdes ved at nedbryde de underliggende aktier, der holdes inden for hver af disse fonde. For eksempel, hvis du ejede $ 1.000.000 værd af Vanguard S & P 500 indeksfonden på tværs af din 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA og mæglerkonto , fra første gang jeg skrev denne artikel tilbage i juli 2009, så er du virkelig ejes $ 33.400 værd af Apple aktier, $ 24.700 værd af Exxon Mobil aktier, $ 18.800 værd af Microsoft aktier, $ 16.400 værd af Johnson & Johnson aktier, $ 14.600 værd af General Electric aktier, $ 14.300 værd af Chevron aktier, $ 14.200 værd af Wells Fargo aktier, og så videre . Dette skyldes, at indekset ikke rent faktisk eksisterer, du køber individuelle lagre gennem en samlet struktur.
Sporing af dine investeringer med regneark
For dem, der ønsker en ekstra kontrol over deres investeringssporing, er brugerdefinerede regneark blandt de bedste muligheder. Der er typisk to store valg i denne kategori.
- Microsoft Excel - Selvom dets evne til at importere realtidsaktiekurser er voldsomt utilstrækkelig for den gennemsnitlige investor, kan Microsoft Excel bruges til at spore omkostningsgrundlaget for skatter på individuelle partier, samt beregne samlet udbytteindtægt eller kortlægge det på en udbytteplan, herunder advarsel om en tidligere udbyttedato .
- Google Regneark - Googles gratis online regnearksprogram er ikke så magtfuldt som Excel, men det gør det lettere at få dine dokumenter automatisk opdateret med oplysninger taget fra offentlige finanser som Yahoo. Da det er et internetbaseret program, kan du desuden logge ind på din Google-konto overalt i verden for at få adgang til dine Google regneark.
Brug af software til at spore dine investeringer
Mange investorer vil stadig have software installeret på deres lokale system (i flere tilfælde indeholder desktop-softwaren yderligere funktioner, der ikke er tilgængelige via online-programmer). Generelt er der et par muligheder.
- Quicken - Hvis du køber investeringsversionen af Quicken , finder den typiske detailinvestor stort set, at den opfylder de fleste af hans eller hendes behov.
- QuickBooks - Revisorer eller sofistikerede investorer, der er komfortable med GAAP, vil lide fleksibiliteten ved at bruge et traditionelt regnskabsprogram til at styre deres investeringsbeholdninger. Personligt bruger jeg en blanding af regneark og QuickBooks Pro til at overvåge min ejendoms aktiver. I dag arbejder Intuit hårdt for at skubbe alle til deres onlinebaserede platform, QuickBooks Online, som er tilgængelig i flere niveauer og på flere prispoint.
- Fund Manager - Der er et softwareprogram kaldet Fund Manager. Det er den nærmeste ting til professionel investeringssporing for detailinvestorer. Det kan være meget kraftfuldt, især for dem, der investerer i kommunale obligationer eller virksomhedsobligationer , sporing af ting som renter påløbet, den næste kupondato og udbytte til løbetid.
Vælg det investeringssporingsprogram, der virker bedst for din familie
I sidste ende er det bedste investeringssporingsprogram en, der virker for dig. Det bedste program i verden er værdiløst, hvis du ikke bruger det, eller du finder det for meget af besvær.