Definition af gensidige fonde
Gensidige fonde er en investering, der gør det muligt for en gruppe investorer at samle deres penge og ansætte en porteføljeforvalter. Lederen investerer disse penge (fondens aktiver) i aktier, obligationer eller andre investeringspapirer (eller en kombination af aktier, obligationer og værdipapirer).
Fondforvalter fortsætter derefter med at købe og sælge aktier og værdipapirer i overensstemmelse med den stil, der dikteres af fondens prospekt .
Gebyrer for gensidige fonde
Alle fonde opkræver gebyrer for drift og forvaltning af fonden. Forvaltningsgebyrer betaler fondsselskaberne (eller ledere) for at forvalte midlerne. Nogle midler opkræver også investorer en forudgående salgsafgift / -belastning, når han / hun først køber aktier i fonden, mens andre fonde opkræver en restbelastning ( betinget udskudt salgsgebyr ) ved salg af fondaktier. Der er også midler, der ikke har nogen salgsafgift, og de kaldes "no-load funds." 12b-1 gebyrer pålægges af nogle midler til dækning af marketing- og distributionsomkostninger. Der er også forskellige andelsklasser af midler, der afviger i gebyrstruktur i henhold til klasse (klasse A, klasse B , klasse C osv.)
Struktur af gensidige fonde
Teknisk er fonde "open-end" -fonde - en af fire grundtyper af et investeringsselskab.
Lukkede midler , børsnoterede fonde og investeringsinstitutter er tre andre typer. Som investeringsselskaber er investeringsforeninger reguleret i henhold til investeringsselskabsloven fra 1940.
Forordning af gensidige fonde
Regulering af fonde, sammenlignet med andre samlede investeringsoptioner (tænk: hedgefonde ) er omfattende.
Gensidige fonde skal overholde et stramt regelsæt, der overvåges af Securities and Exchange Commission . SEC overvåger fondens overholdelse af investeringsselskabsloven fra 1940 samt dens overholdelse af andre føderale regler og regler. Reguleringen af fonde har siden deres udvikling givet investorerne tillid med hensyn til investeringsstrukturen.
Diversificering af gensidige fonde
Skønheden i fonde er, at du kan investere et par tusind dollars i en fond og få øjeblikkelig adgang til en diversificeret portefølje. Ellers kan du for at diversificere din portefølje måske købe individuelle værdipapirer, som udsætter dig for mere risiko og vanskeligheder.
En anden grund til at investere i fonde er deres overholdelse af en grundprincip for investering: Sæt ikke alle dine æg i en kurv. Med andre ord reducerer mange forskellige typer af investeringer i en portefølje din risiko for tab fra en af disse investeringer. For eksempel, hvis du lægger alle dine penge på lager af et firma og firmafilerne for konkurs , mister du alle dine penge. På den anden side, hvis du investerer i en fond, der ejer mange forskellige aktier, er det mere sandsynligt, at du vil vokse dine penge over tid.
I det mindste vil et virksomheds konkurs ikke betyde, at du mister hele din investering.
Professionel pengeforvaltning af gensidige fonde
Mange investorer har ikke ressourcerne eller tid til at købe individuelle aktier . Investering i individuelle værdipapirer, såsom aktier, tager ikke kun ressourcer, men en betydelig del af tiden. Derimod vågner ledere og analytikere af fonde op hver morgen og dedikerer deres professionelle liv til at undersøge og analysere deres beholdninger og potentielle beholdninger for deres midler.
Vifte af gensidige fonde
Der er mange typer og stilarter af fonde. Der er aktiebeholdninger , obligationsfonde , sektorfonde , pengemarkedsfonde og afbalancerede midler . Gensidige fonde giver dig mulighed for at investere i markedet, uanset om du tror på aktiv porteføljeforvaltning (aktivt forvaltede fonde) eller foretrækker at købe et segment af markedet uden indblanding fra en leder (passive fonde og indeksfonde ).
Tilgængeligheden af forskellige typer af midler giver dig mulighed for at opbygge en diversificeret portefølje til lave omkostninger og uden meget besvær.